Asteptam de la tine:

Studii superioare (Economice sau Juridice);
Minimum 3+ ani experienta pe un rol similar in banking/financiar (AML / KYC / Compliance);
Cunoasterea legislatiei AML, a reglementarilor BNR, ONPCSB si a regimului sanctiunilor internationale;
Experienta cu aplicatiile IT dedicate de monitorizare tranzactii si filtrare sanctiuni;
Limba engleza – nivel avansat si cunostinte bune MS Office;
Abilitati excelente de analiza, investigare, atentie la detalii si problem-solving;

Responsabilitati principale:

Asiguri implementarea si verificarea modului de aplicare a legislatiei, normelor si politicilor interne privind cunoasterea clientelei (KYC), prevenirea si combaterea spalarii banilor (AML), finantarea terorismului (CFT), precum si aplicarea sanctiunilor si embargourilor la nivelul Bancii;
Analizezi, solutionezi si gestionezi alertele generate in timp real si ex-post pentru filtrarea tranzactiilor si a portofoliului de clienti contra listelor de sanctiuni, PEP si praguri de risc;
Analizezi tranzactiile cu indici de suspiciune, intocmesti si transmiti Rapoartele de Tranzactii Suspecte (RTS) catre ONPCSB si instrumentezi solicitarile de informatii primite de la autoritati;
Participi la elaborarea si actualizarea politicilor, procedurilor, reglementarilor interne si a Programului Anual AML, asigurand alinierea cu cerintele legale si ale Grupului;
Oferi consultanta, asistenta si opinii de specialitate liniilor de business si retelei teritoriale cu privire la incadrarea clientilor in categorii de risc, tranzactii neobisnuite si diminuarea riscurilor AML/Sanctiuni;
Participi la evaluarea aplicatiilor IT dedicate (KYC/AML/CFT), propui optimizari, scenarii de monitorizare si testezi noile dezvoltari tehnice;
Derulezi activitati de control intern, testari si verificari in retea si centrala, monitorizand implementarea masurilor de remediere;
Intocmesti rapoartele periodice specifice catre autoritatile de supraveghere, conducerea Bancii si Grup si participi la sesiunile de instruire AML ale personalului.